财险工作总结

企财险工作总结9篇。

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企财险工作总结【篇1】

财险会议工作总结

随着社会各种风险的增加，财产保险的需求也越来越大，因此保险公司的角色也像一位站在风雨中的保护伞一样，保障着人们的财产安全和生命健康。为更好地加强财险业务的管理，提高损失率解决能力，深入研究市场趋势，落实多项保险制度，促进我国财产保险业的健康发展，我们组织召开了财险会议。现在，我想对这次会议的具体情况进行总结。

首先，本次会议的主题是“保险业的机遇与挑战”，与会人员主要来自各大保险公司的高层管理者、保险从业人员、有关部门的领导等。在会期中，我们进行了多项交流和研讨，总结了当前保险行业的状况，提出了未来发展的战略思路，也深入探讨了财产保险行业所面临的机遇和挑战。

其次，我们还就企业的经营问题进行了深入讨论。在当今市场上，保险公司所承担的风险非常大，因此对公司的经营能力提出了更高要求。会议中，我们就保险公司的经营策略进行了探讨，包括了市场调研、风险评估、业务开发、保险公司管理体制等问题。通过交流与研讨，我们为保险公司的发展和经营打下了坚实的基础。

第三，重点议题之一是如何提高财产保险监管能力。目前，我国的财产保险监管没有形成一个完善的体系，非常需要进行进一步的完善和提高。会议中，我们就如何加强财产保险监管能力进行讨论，也提出了多项解决方案，保险公司可以通过合理的机制建立自己的保险监管系统，以更好地保障广大投保人的权益。

最后，我们还对财险行业的未来进行了展望。在全球经济发展、科技创新的大环境下，财险行业也将面临着很多新的机遇和挑战。因此，我们要根据行业的发展特点，着力改善财险行业的监管制度，加强监管，增加保险行业的可持续性发展，保障广大投保人的权益。

总的来说，本次财险会议对于我国财产保险业的发展有着非常积极的作用。通过会议，我们进一步了解行业的现状和未来的发展趋势，达成了共识，也深化了对不同市场的认识。我们相信，只要不断完善制度，扩大市场，提高管理能力，财险行业必将迎来更加美好的未来。

企财险工作总结【篇2】

转眼间，从入职到现在，我在太平洋保险公司工作了快四个月了。通过这几个月的工作和学习，让我进一步接触到了保险，接触到了社会，挑战了自己的工作能力和学习能力。在这工作期间，有得也有失，现就将20xx年上半年工作简要总结如下：

在公司，我是属于车商部的办事人员，负责车行某些展厅的出单及送单跟踪。在合诚我是负责合现和广汽丰田两个展厅，不仅要与续保人进行交流，也要与销售打交道。一开始由于我是新来的，许多销售都不愿搭理，在新车的出单方面出现不少困难，很多人都会说和我不熟悉没有义务要出我们公司的单，而我又不懂用什么方式和他们沟通，所以不知道怎么要求他们出单。刚接手的两三个月，广汽的新车单都不是很多，每个月就那么的几台。

后来，在丹姐的引导和耐心教导下，慢慢和他们熟络，开始了解之前单量的一部分原因，有时还开玩笑的语气叫他们多出我们的单，甚至说那单是不是开我们的公司。为了能更好的服务他们，对于广汽新车单我都会采取帮他们复印好保险单进行签收，让他们感受到我们的服务态度。而合现的新车单，或许本来我有同学在此店，加上合现店的人比较随和，跟了一个多月就和里面的大部分销售混得比较熟，在每个星期的结算中，合现展厅续保加新车都有几万甚至好的时候有十万左右。但是在6月份的时候，两个展厅都受到市场的影响，特别淡，广丰新车只有七、八十台，合现也不够。在六月份最淡的时候一个展厅最长有5天没出过我们单，虽然主要原因市场，但也有一部分是出了别家公司的单，据了解有些是客户要求，有些是我们公司没有一些附加险可以购买，也有一部分是销售的一些小问题。还好在6月份的后半个月单量恢复到正常数量，没有在年中任务中拖后退，但是总体的续保率和保单占市场的份额并不是很满意。

对于工作上存在的困难和问题总结有以下几点：

第一、对展厅的跟踪并不太完全，出现问题没有几时告知主管并与之商量；

第二、刚开始对于保险的各方面知识了解并不深，遇到销售或续保人员的询问不能及时进行回答，使工作效率降低；

第三、对于个人行为及各方面要求并不太严谨，上班时间没有把头发包起，有时遇到突然停电特殊情况，更出现大声说话的现象，造成展厅的困扰；

第四、不了解哪些政策对于续保有帮助哪些有影响，更对不同展厅的续保情况并不清楚，不知道他们展厅上一年有哪些单，跟了多少，丢失多少，应该做些什么有针对性的措施去改善现状；

第五、办公司有时会出现几个人在，可没有做到人尽其用的效果，有时一些单放在台面很久都没有人去拣，以致有些销售或续保人员要亲自进来拣，这样会影响到我们的服务质量。

第六、新系统的.不断升级给我们打单造成很多不便，特别是发票问题，系统一开始就比较慢，之后是出现一些不同的小问题，只要不断登录就行，可是到现在，连登录都常常不行，在单比较赶的时候，常让客户等很长时间，降低我们的工作效率；

第七、出单或报价速度不快，常出现一个人很长时间地坐在电脑前出一份单或报一份价，本来电脑设备并不完善，加上效率不高，以致不能满足个人员的工作需要。

在几个月中，存在着很多不足之处，工作中，未能总结出积极有效、简捷明了的工作方法，缺乏对保险理论与业务知识的深入了解。以上是对4个月出现的问题及困难作出的列举，对于下半年的工作中，针对出现的困难和问题，我会更加积极努力提高自己，不断总结经验教训，一步一步地寻找解决问题的方法、克服出现的困难及改掉存在的缺点。

企财险工作总结【篇3】

保险公司单岗工作总结

第1部分：人保人保部新员工个人工作总结

精诚团结共赢未来个人工作中国人保人身保险事业部新员工总结 作为中国人保的员工，我感到非常荣幸和自豪。我很荣幸，因为中国人保融入了我，让我认识了很多朋友。自豪是因为我在一个普通的岗位上为公司的员工和客户服务。我加入中国人保已经一年多了。从第一次进公司到人身保险部，在老员工的带领下，我开始对保险行业有了一定的了解和了解，对**人保产生了莫名的好感。我开始通过书籍、文章和老员工的建议来学习与保险行业相关的知识。经过一个月的学习和锻炼，我从人身保险部转到保险中心。一个新的岗位，一个新的开始，但不变的是我对保险事业执着的热爱。到了承保中心，一开始，我一边整理文件，一边了解承保实务和承保流程，了解文件出具人必须具备的素质和技能。在我的热心学习和同事的悉心指导和帮助下，我从对系统不熟悉到熟悉，也经历过错误！错误的！错误的！减缓！减缓！减缓！订购流程。经过两个多月的历练和训练，我觉得自己具备了成为单身会员的条件，心里还是有一种满足感和成就感。但很快我的头部就被击中了。原来，我以为从人身保险部门调到核保中心后，不需要学习太多的业务知识和保险相关知识。我只需要掌握操作系统并提高运行速度。没关系，其实这是一个错误的想法。

实践告诉我，作为一个单一的发行人，我必须更多地了解业务知识和保险条款。

第二部分：下单自检报告

自检报告

各位领导和同事：

我叫XXX，现为XXX保险公司的单一发行人，自20XX年10月14日起在公司工作近5个月。我是从一个对保险业知之甚少的新人成长起来的。在此期间，我得到了许多同事的热情帮助和领导的细心照顾。现在我已经完全成为一名财产保险人员，全身心投入到财产保险工作中。 .趁着这家公司的“XXXX、XXXX”活动，我对自己的工作进行了全面的回顾和自查，发现了一些之前没有及时发现的潜在问题。现作如下报告：

一、工作态度。 作为一个单一的发行人，我深知在工作中，我应该始终以认真、谨慎的态度对待每一个政策和系统进入的每一步，决不允许出错。因为我知道这不仅是我的工作需要，也是对每一位投保人的责任。但在自查过程中，发现自己操作输出的保单有几个错误，导致需要对背书进行修改。

二、工作技能。 我跟公司几位下单的人学过系统操作技巧，现在可以独立承接各种机型的订单，但是

和经验丰富的前辈相比，还是有很大差距的，特别是在处理批量订购业务和车队业务时，我经常无法应付。未来，我的操作技能需要更多的练习。

三、专业知识。 因为我的工号没有出具非车险保单的权限，平时我对非车险专业知识了解的很少，也缺乏对非车险承保单的研究。这是我工作中最大的不足，因为非车险是财产险范围中非常重要的一部分。详细系统地学习非车险专业知识是我今后工作的重点。

除了以上三个方面，我的工作还有一些细节问题，比如：工作服不统一，不注意办公环境的清洁度，在以后的工作中，我将严格按照中国分公司的要求，时刻把关、自查，全面塑造和提高我的专业能力，为我XXX保险公司的业务发展贡献力量！

记者：XXX

Part 3：保险发行人岗位职责

发行人职位描述

Part 4：个人工作总结发单人和文件管理员

发单人和文件管理员个人工作总结

自10月15日起，在各位领导的正确领导和共同努力下进入阳光同事们，我公司已完成分公司交办的各项任务，正在为更高的工作目标而奋斗。

随着公司业务规模的快速发展，业务团队的不断壮大，以及保险监管部门的严格管理，我的工作技能也随着公司的发展而不断提高。 ，提升。

总结如下：

I.在过去六个月的工作中，我通过实践学到了很多保险行业相关的知识，通过不断的学习，我的能力也逐渐提升。 虽然之前接触过这个行业，但我深知自己的经验还很缺乏，需要继续学习和磨练。所以，在以后的工作时间里，希望通过培训继续学习和实践，做好个人工作计划，不断增加自己的经验和知识，努力把自己的工作能力提升到一个更高的水平，从而提供为公司带来更多利益。做出了贡献。

第二，作为单一的发行人和文件管理员，我需要严格遵守公司的规章制度，以确保公司平稳发展，无后顾之忧。

1.计费管理：严格遵守公司计费管理制度，认真认真对待计费工作，认真核对核保信息，确保无误后再提交核保，刷卡减少后续问题，加快核保速度. 指导机构做好下达工作，并对提出的问题进行说明，确保下达工作顺利开展。

2.文件管理：政策收集、签发和登记、取消文件。 严格遵守公司文件管理制度，认真登记各代理文件的收受和使用情况，并严格按照公司要求进行文件回售和保存。

第五部分：工作总结

工作总结

过去的20XX年，随着公司业务的顺利发展，我无所畏惧挫折不断进步。在环境中成长缓慢，在专业知识和技能上有一定的进步和提升。在全公司开局不利的情况下，大家齐心协力，永不放弃的精神深深震撼了我的心。这让我从心底里对所有领导和同事产生了深深的敬意。

在过去的几个月里，作为单一发行人，我对这个定位有了又一次深入的了解。我们的工作不只是投保单那么简单，因为对于保险公司来说，投保人投保单的录入是一份保单的保险业务的开始，也是我们公司客户服务的开始。如果订单部分出现问题，将影响客户的新车登记、车辆年审、理赔等后续工作。在学习了车险和非车险的专业知识，以及业务调整政策之后，我也澄清了自己的不足。为了更好更快地完成工作任务，加强订货员、业务员和客户之间的沟通，确保工作效率。

当然，我在工作中也遇到了一些棘手的问题，比如汽车经销业务的订单问题。由于业务员是车行维修的中介，而客户的资料是车行提供给业务员，然后让公司下单，最后把订货人计算出来的价格报给车行，然后汽车经销商将价格报告给客户。在此期间，客户上报的保险类型可能需要更改，原保存的列表需要修改，但由于下单时限的评估机制，无法直接修改原订单，且订单发出者需要重新记录订单。大多数汽车经销商为新车投保。

都是即时生效的保单，所以重新记录保单和刷客户卡可能会导致保单不能满足要求，不能按时出具保单。也就是说，为了提高工作效率，需要与业务员和下单者积极配合。如果销售人员可以自己进行系统的试算，然后报价给车商确定保险类型，最后订单发出者直接记录订单。这样，不仅车商可以第一时间拿到报价，而且下单的时间也会缩短很多。将大大提高整个公司的服务质量。

目前，我还在公司担任续保专员。我每周定期在虚报系统中提取待续保数据，并提醒客户续保，并做好客户失保原因登记。统计续保率和失保率，随时向各部门报告续保情况。让领导对公司的经营动态有全局把握。

作为一个自我，除了做好本职工作外，还要完成领导交办的任务。同时，积极配合领导安排的工作，勤于脚、手、口，不怕苦，不怕累，对工作负责，尽量为领导分忧，遇到问题和矛盾时主动为自己找原因，不推卸责任，勇于承担责任，积极寻找解决办法，而不是在如何推卸关系上动脑筋，我认为这是年轻员工最基本的职业道德和素质。虽然个人能力有限，但我对自己要求严格，从不迟到早退，目标明确。在适应公司发展的同时规划自己的职业生涯。我即将离开单人岗位，回到业务岗位。在单发的短短几个月里，我收获颇丰。在与客户的直接接触中，我也获得了更多的灵感和沟通技巧。在接下来的工作中，发扬团队精神，加强岗位之间的协调配合，配合公司整体联动，完成领导下达的总体部署工作。

第6部分：单个帖子的职责

单个帖子的职责

1.努力学习业务知识，不断提高业务技能，认真执行各项规章制度，严格执行公司的承保政策。

2.负责公司全险计费、车船税务登记、客户信息登记、退保、签注工作，保管和接收保险单据。 做好您的承保工作。

3.严格执行银行业协会《自律公约》和《实施条款、费率和费率规定特殊问题处理办法》。

4.严格遵守客服部颁发的《手册》。每项业务从输入信息到将保单交付给客户，必须在 25 分钟内完成。的进入。

5.严格执行公司“先问后责制”，对全过程负责（包括接待客户、收集承保信息）。如遇特殊情况，必须及时移交相关人员。

6。负责公司承保政策、管理办法、制度和实务规范的落实，积极反馈上级公司要求上报的各项数据。

7.协助处理承保投诉和客户纠纷，及时向上级报告相关材料。

8.负责文件管理和承保文件的装订，定期报告文件的清理工作。

9.完成领导交办的其他任务。

第七部分：我的picc求职之路----PICC工作总结

我的picc求职之路，闪耀我的人生

< p> 伟大的四年求职之旅就像一场华丽曲折的冒险。刚上路时，我只有一个空手提箱，现在我停下来回头看。留下的，是思考，是成长，是无奈，现在是期待新的征程。

人保是我最大的求职愿望

作为广东财经大学保险（风险管理和精算）专业的学生，??我个人喜欢保险，认同保险文化公司。我开始关注人保。从老师的课堂，从兄弟姐妹的分享，从各种媒体的宣传，从那时起，我心中就有了一个人保的梦想。我希望有一天，我也能成为一个人。担保人。

大四以来，重点放在了人保相应毕业生的招聘上，更加关注人保湛江分公司的发展和各类人才的招聘。看来大三那年在保险公司实习后，我要下定决心了。立志在人保工作，人保是我大四求职的最大心愿。一路走来，我坚信上天会奖励努力的工作，我相信一切美好的事物，所以我会珍惜每一次关于人保的面试机会。在中国人保的每一次招聘会上，我都排除了各种各样的东西，我必须为每一个活动做好充分的准备。我满怀信心地去面试了。既然选择了距离，就得历经磨难。

人保面试是一面了解自己的镜子

20XX年11月1日，人保财险广东分公司在广东金融学院举办了大型20XX研究生研讨会，有幸全程参与

参加了这次别开生面的研讨会，认真提交了为人保精心准备的个人简历，满怀期待等待HR回复。感谢PICC顺利通过简历筛选，然后参加第一轮面试，简单的自我介绍，为什么选择PICC，为什么选择这个职位，回答了几个基本问??题后，继续等待下一个轮通知。几周后，我收到了省人力资源部门的面试通知，参加第二轮专业面试。面试前，我去人保广分问问。

经过一夜的面试，我自信地参加了第二轮的专业面试。三对一面试，面试官很友好，面试过程很轻松，类似于聊天，面试过程大概需要30分钟，然后继续等待下一个通知。

参加每一次面试，对我来说，更像是一个认识自己的过程。为了更好地回答面试官的问题，你需要仔细挖掘自己的故事；面对工作选择，你需要清楚地了解自己的兴趣、优势和期望。与面试官的沟通，与面试官的沟通，与同学的沟通，与他人的沟通，他们的反应、评价、反馈，都是了解自己的一面好镜子。

人保两次实习受益匪浅

（1）人保廉江分公司实习

20XX年1月，我终于收到并通过了第二轮专业面试。 1月14日开始参加人保公司为期两周的实习。根据人事部的安排，实习地点是连江分公司。

这是一次美好的相遇。回到美丽的红橙故里，久违的人生

，熟悉又陌生的廉江人，能走进人保廉江分公司，我是那么的平凡，也是那么的幸运作为实习生。我珍惜这次难得的机会，用心做事，认真工作，以报答人保廉江分公司的恩情。

仁宝廉江分公司是一个温馨的大家庭，热情友好。一是整个廉江分公司具有很高的团队精神，分工合作，工作氛围融洽；二是每一位人保人都注重培养新人，整体学习氛围良好，用心、用心培养新人，认真指导、劝导。每个实习生都非常负责任；三是平等和谐的工作环境。公司关心每一位员工，对每一位员工负责。四是每位员工保持向上的心态，以更专业的服务做大做强连江保险业务。

作为粤西的保险市场，整体感觉比较乐观，客户认可度高

。对连江非寿险市场的初步印象比较好。连江保险代理市场尚处于发展初期，没有各种不良信息的污染。随着代理人专业水平的提高，业务员的专业技能和综合素质的提高，这是一个大有可为的保险市场。乐观，可以期待美好的未来。客户对非寿险的认可度较高，中国人保廉江分公司凭借强大的品牌优势，深受消费者的喜爱和信赖。人保廉江分公司20XX年车险续保率约为67%，市场份额较大，在激烈的非寿险市场竞争中处于半垄断地位

。有利于人保廉江分公司未来更好的发展。

(2)，在人保中山分公司实习

进入人保是我最大的愿望，但是到20XX年3月，我还没有收到offer来自中国人民财产保险湛江，重新开始，关注中国人民财产保险招收新生面试。看到20XX年人保广东分公司春招后，决定面试中山人保，因为正好有个同学在中山人保实习。 20XX年3月2日，中国人保广东分公司在广州大学城举办了大型20XX毕业生招聘会。参加这个春季招聘会真是太难得了。大学城第一轮面试——省级公司专业面试——实习机会后，一路走稳，每一次都很感恩。我觉得我很珍惜每一次机会，每一个保护人民的人都深深地教会了我。我们对中国人保的好意深表感谢。

通过第二轮专业面试后，人保中山分公司人力资源部安排实习生工作，前两次被安排到电商营销服务部实习周。安排在开证中心办理非车险开证单。主要目的是学习下单的各种操作技巧，提高保险服务意识，更好地掌握实机操作能力。纸上谈兵，最后觉得肤浅，我绝对知道这件事是要实践的。只有通过实践，我们才能得到真正的知识，知道自己的不足。

中山作为珠三角地区重要的保险市场，竞争非常激烈。

人保中山分公司市场占有率在同行业中处于领先地位

市场占有率大，在激烈的非竞争中处于半垄断地位——寿险市场竞争，充分发挥人保品牌优势稳步发展。

感谢PICC提供的两次非凡的实习机会，让我受益匪浅。从书本的理论知识，从宏观的保险行业现状到微观的具体PICC，从面试到实习，都有着巨大的飞跃和层次，真正明白了“学无止境”的意义。

人保的offer，闪耀我的人生

20XX年3月，我参加了人保湛江的期末面试和体检，提前一周准备面试，全程回忆实习期间，为面试准备了各种问题，我自己模拟问自己答，为这次面试做了一点准备。出人意料的是，最后一轮面试，三对三，只有几分钟，几个常规问题，然后就在发呆中结束，等待最后的通知。

云开见月，20XX年3月底收到人保公司的offer。从2012年11月到2013年3月末，将近半年的时间，我仍然非常感谢人保给我机会，给我希望，成为我的私人担保人。

我的PICC求职过程就像一部电影，一切都发生得那么顺理成章，一切都发生得那么意外。六个月与中国人保的故事，这些年与中国人保的故事，教会了我成长，教会了我梦想，教会了我相信，教会了我为成为一名合格的人寿保险人而努力奋斗。

扬帆远航需要人保东风的帮助。我将以百倍的热情和勤奋回报人保的恩情。我希望中国人保和我的故事永远一样。

继续，闪耀我的人生。

第8章：乱序调度员的责任与义务为配合

乱序调度员的职责和要求

1．熟悉需要下单的保险公司的相关业务承保规定和具体系统操作，能准确、快速地计算报价、下单和打印单据给合作门店的营业员。

2.负责单点承保单据和日常空白单据的收集、整理、存储和管理。交接后如保管不当、遗失，由发行人负责。

3.做好业务数据的统计工作，向主管经理汇报每日结算情况、每月总体结算情况和保费情况，熟悉结算店面业务规模。

4.严格执行公司各项承销业务管理规定和内部控制制度，配合应收账款的管控。

5.时刻关注单店面的合作动态，如有业务分流及时向经理汇报。

6。严格履行保守公司商业秘密和客户信息保密工作，做到应当披露的内容公开，不应当公开的内容绝不泄露。

7.负责与发出订单的店铺的销售人员保持良好的关系，主动帮助店内员工在订单外工作。

8.准时上下班。不允许迟到和早退。请假必须提前向店长报告。

9.负责领导交办的其他工作。

第 9 部分：订购帖

订购帖：

1.所有保险类型的输入和更正，进入承保账户

2。文件使用和预归档、文件收集、收集和帐户注册

3.金泰、新兴橡胶、铁合金进出口结算对账

4．大连中远航路开票与对账

5.汽车经销商业务处理

6.友人共保业务办理

7．集中单图上传

8.保单收集台账登记

9.销售人员业绩分布

10.客户柜台查询工作

业务管理：

1．所有保险承保

2。团车保养

流程提交

4.审批文件备案及装订

< p> 5．代理总账统计

6.订单投诉处理

7.平台数据修改和报告

8.订货人的日常工作管理和培训

9.订购者评估报告

10.单个训练文件的归档和绑定

11.填写集中计费申请表

12.周边业务问答

第10部分：平安产险培训-受托人实战操作手册

财产险受托人操作手册

目录

第一章人事管理暂行规定

第二章订单流程

第三章相关编码规则

第四章系统界面基本操作

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(1)输入方式

(2)查询方式

(3) 记录单一公共界面

1.

2.

强>

3 .

4.

5.

6.基本信息货币信息短期费率附加保险分期特别协议和付款计划中的附加信息

第五章非水险系统界面操作（一期上线产品）

（1）财产一切险（附加损益险）（01险的进入模式）

（2）建设工程一切险（附加第三者责任险）（08险的进入模式）

（3）责任险保险

1.公共责任保险

2.产品责任保险

3.雇主责任保险

第6章货运保险系统界面操作

第7章保单打印简要说明

第1章临时财产保险人员管理规定

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第一条发单人的责任

（一）执行公司财产保险规章制度和业务政策，并遵守部门的服务承诺；

（2）执行公司财产保险条款、费率规则和惯例； 、审核业务文件，注册各类业务账户；

（4）及时报告各公司规定的报告；

（5）各类业务档案和统计资料的管理，定期整理、装订、归档； ，与手动帐户核对；

（7）每月20日前打印下月续费清单，提交各业务部门；

（8）及时反映和解决工作中的疑难问题，提出合理化建议；

（9）认真学习保险知识，不断提高业务水平和工作技能；

第二次招聘内容如下：

（1）审核投保文件

发行人收到投保申请后，必须严格按照公司要求对投保文件进行初审。要求如下：

1．投保文件必须齐全，每一栏都要认真填写，不能留空；

2.保险标的物、名称、范围等应填写清楚，避免歧义；

3.投保人、被保险人、投保期限、投保人/被保险人的地址/邮政编码 行业/被保险人的邮寄地址/邮政编码逐项填写清楚；

4.投保单位应当明确反映保险标的情况，可以逐项填写保险标的的保险金额和费用。费率和免赔额必须分别填写，不能合并填写；保险金额的确定方式有多种，保险金额的确定方法应在投保单备注栏注明，以利于理赔；

6。免赔额必须根据不同险种的相应规定设定；

7.核对投保单上注明的费率，根据费率核对保费计算的正确性。 如果有短期费率，应在保单备注栏中注明；

8.检查保险申请表是否详细说明了缴费日期和缴费方式。分期付款业务，必须明确每笔分期付款的付款日期和付款金额；

9.如果需要在保险申请中附上清单或附表，则清单或附表应一式两份。申请表、名单和时间表必须由申请人签名并盖章。清单或时间表应附在申请表的背面。

10.审核未提及的事项，如备注栏是否注明附加险种、部分保险条件说明等，语言是否规范、明确；

11.公司承保政策 被检查对象的风险调查报告应由经办人员和被保险人签字盖章，并附于投保单 背面；

12.如需进行投保前风险排查，应进行投保前风险排查，如实录入相关信息，并以书面形式提交投保申请表和财产检查报告 p>

13.承保条件发生变化或者投保申请表需要修改的，发行人必须向经办人员说明，要求修改投保申请表或者申请投保人书面确认修改。

(2)输入保险申请表

1.在业务系统中输入保险申请表时，必须严格按照保险申请表内容输入相关信息，不得随意添加或修改保险申请表内容；标明标的的名称、数量、保险金额；

3.准确输入保险费率。如果不同的标的采用不同的费率，则必须以保险标的子项目为准。输入费率；

4.根据投保内容，输入相应的附加险。如果附加险中有保险金额和限额，则必须填写相应的保险金额（限额）。如果收取额外的保费，必须输入相应的费率；

5。严格按照投保单的内容输入缴费日期和缴费金额。 分期付款，输入每期付款的起止时间，以及付款金额；

6.其他业务系统不能录入的内容，应录入专用协议栏。 如不能在相应栏目中填写，必须在本栏目中注明“专项协议详情”，并在专项协议栏中注明相关内容；

7.特殊协议 付款协议必须在栏中注明；

8.保单录入完成后，经核实后上报公司承保人员；

9.因输入不合格而被修改的申请表，发行人应当严格按照要求进行修改。需要报送信息的，应及时联系业务人员，及时报告相关信息； p>

10.业务系统录入的数据必须与投保单的内容完全一致；

11.各险种的操作请参考险种的系统界面操作

指引。

(3)制定保险单

1.投保经核保人批准后，方可拟定保单；

2.在业务系统中设置打印格式，发卡行可以直接打印保单和收据。 如业务系统未设置打印格式，应在规定时限内将手签单录入系统，并在业务系统中链接保单号。保费发票必须通过业务系统开具；

3.除非另有规定，保单应在收到投保申请之日起签发，且签发日期不得迟于开始日期；

4. 下单后政策如有错误，更正后应加盖更正印章，修改不得超过三个。同时，应在计算机中纠正错误。对于不能变更的项目，必须出具变更审批表；

5.如有附加条款，附加保险条款必须附在原保单背面并加盖印章。

6.保单完成后，发行人审核无误后加盖承保专用章。

(4) 政策修订

1.当政策内容需要变更时，必须出具批注表进行修改；

2。被保险人要求变更保单的，必须出具加盖公章的书面申请，说明变更内容及理由。商家将保留一份政策副本，审核并更正内容，更正内容超出

承保

政策。批准后才能批准。因输入错误而更正的，由发令人登记备查；

3.审批单必须通过业务系统录入并打印在电脑上；

4.进入审批表时，先根据更正的内容选择审批表的形式。更正涉及保险金额和保费变动的，计算公式应当在审批表内容中列明。 批准文件严格按照公司要求编制，力求规范、详实、清晰，修改的原、现内容清晰。同时，录入修改明细，变更原投保单内容，通过业务系统报分公司承保部门审核；

5.应报总公司批准。 承保通过者可打印审批单。保费增加的，必须同时打印收据；

6.取消保单，须取回保单原件及收据；

7.背书发出后，将以一种形式出现。原件将附在保单正本上并加盖接缝印章并退还给投保人；

8.政策副本。

(5) 文件清单

1.除非另有说明，在出具保单和发票后，应将原保单交给被保险人，保费发票在保费到账后交给被保险人；

档案；

3.保费收据存根按顺序保存，定期向主管文件部门注销50份；

4．业务后台收到保费后，应及时将保费及保费收据交财务部，财务部在保费收据上盖章，交回营业部清算；

5。业务部将保费收据复印件附在保单业务留存复印件背面，按险种存档。

(6) 保单绑定与存储

发行人负责管理代理机构的承销文件。

1。成套投保的保险单副本应当分册归档，编号50份。 装订成册后，在档案文件上注明保险种类、保单号或对应的序号，并粘贴保单取消号表；

2.非格式无印号 保单按保单编号（包括已撤销的保单）和保单年度进行绑定。每个档案中的保单年度应为同一保险年度。对于业务往来较少的保单，可以一本书合并装订，但必须在档案中。第一页附《保单目录》，每档保险资料200份以内；

4.保单的装订和保管必须严格按照公司财务部门的相关规定进行，确保装订规范、保管安全、管理有序、取用方便；

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5.左下角粘贴承保信息，并粘贴保单副本

承保信息应加盖缝章，每50张

< p> 一本书已装订；

6.备案人应尽快完成上月承保信息的收集、整理和备案工作；

第2章订单流程

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企财险工作总结【篇4】

XX中分公司2012年上半年工作总结

及下半年工作计划

省公司：

2012年，我公司在总行“优化结构、把握节奏、遵纪守法、高效经营”的战略部署下，在省公司党委、省公司的正确指导下，深入贯彻落实总经理办公室，有效应对市场形势变化，全面加快业务发展，发挥公司自身能力。稳步提升，各项核心指标在当地市场对标良好。一年来的工作总结如下：

I．大局

（一）确保业务合规稳定发展

今年是公司发展的“稳年”。在省公司各部门的悉心指导下，我们严格遵守上级公司每月发布的承保政策和费用政策，确保承保良好。入口通关，确保业务质量稳步提升。在业务健康发展的同时，经营成本和盈利能力不断提升，规模经济总体呈现协调发展态势。截至12月底，公司实现保费收入1万元。其中，非车险占比为***%，互动业务占比为%。历年损失率%、结案率%、及时备案率%、损失估计偏差率1%、综合损失率%、综合费用（自留口径）%、综合成本率%，实现1万元承保利润.

公司实现保费收入***万，保费贡献***%，全省排名第9，应收保费实现“零”应收。已缴保费率，排名第5。公司实现利润1万元，在全省排名第5。剔除保费不足影响后，实现利润42万元，位居全省第7位。非车险业务完成率%，全省第四；保费占比为%，居全省第4位。直接理赔费1万元，间接理赔费1万元，总理赔费1万元，占到期保费的

%。 全年无客户投诉，居全省第一。年综合补偿率为%，居全省第7位。其中，车险业务：历年损失率%、满期保费1万元、结案率%、定损偏差率1%、事故率%、金额结案率%；非车险业务：历年损失率%，结案率%，预计损失偏差率1为-%，事故率%。

（二）保险结构得到有效改善

在结构优化方面，大力发展非车险业务。根据今年非车险承保政策的调整，我们可以承保的非车险险种主要集中在企业财产险、责任险和人身险三种险种，业务发展压力较大非常高。但为保证非车险业务规模和整体经营效率，我们充分利用有限的费用资源，加大对优质非车险业务的投入。在确保续保校级险和校园责任险不流失的前提下，公司开拓创新、锐意进取，推出了个人贷款抵押险和部分新的企业财产险业务。截至11月底，非车险保费收入实现108万元，占总保费收入的比重。

(3)、销售队伍逐渐壮大

各销售渠道发展不平衡、销售队伍薄弱一直是企业发展的瓶颈公司的发展。上半年，公司业务以内部员工销售为主，营销渠道、互动渠道、重客渠道没有真正发挥作用，业务发展极为乏力。下半年，随着新的销售人员和互动专员的招聘，销售队伍逐渐壮大，发挥渠道销售的作用，营销互动业务占比提升。

（4）理赔能力显着提升

理赔是公司售后服务的重点。严格关闭第一个场景。总经理亲自带领勘察人员前往重大事故第一现场；逐项挤压理赔案件中的水分；下半年，在高兆光书记的带领下，我们继续针对理赔工作中的盲点，寻找症结，进一步优化工作流程。比如，在加强剩余物资管理上，不断完善管理制度和理赔、财务的交接，使“跑、跑、滴、漏”现象得到有效控制。

公司在采取管控措施的同时，还通过每周五召开的定期培训会议，强化理赔人员的职业道德和专业工作技能，杜绝道德风险对理赔工作的影响。通过这些有效措施的管控，公司理赔各项指标均保持在良好区间。

（五）进一步完善内控合规工作，通过推进合规经营，为业务发展保驾护航，提高全员合规意识。 倡导合规工作常态化：以监管部门的检查内容作为日常实践的标准和自查工作的重点；将上级公司各项工作制度落实到实际工作中，提高了员工的责任感。根据公司发展的实际情况，定期、合理地对公司内部各条线的管理办法进行修订和补充。通过全章的设立，完善内控合规工作基础。

（六）积极开展党建和工会工作

公司党建工作一直是薄弱环节。今年9月以后，随着高兆光书记的到来，公司党建工作可以有条不紊地开展。通过党课、谈心交流等形式，对员工进行深入的党内培训，增强了公司员工的入党积极性，也增强了准党员的党性，完善党风党纪观念。

为促进企业发展，维护员工权益，公司于今年4月成立工会，为进一步丰富精神文化生活奠定了组织基础的员工。

二、主要问题

（1）适应市??场变化、调整经营策略的意识不强

今年省公司按月适时调整中央子公司的承销政策。由于业务发展的惯性思维，认为新的承保政策是“管控死”，业务发展没有出路。未能真正理解上级公司精细化管理意图，反映出我公司适应市场变化和调整经营策略的能力较弱，导致公司上半年业务发展滞后，整体时机和进度落后省公司的目标。年度业务发展难度较大。

(2)、销售团队建设与业务发展不同步

新版基本法实施不到位，使销售团队没有良好的制度保障管理，人员流动较大，各销售渠道缺乏稳定专业的销售人员，影响规范化团队建设。公司业务仍以内部员工销售为主，中间业务和互动业务占比较低。

(3)、服务意识不强，客服投诉时有发生

按一般省要求公司客服工作，我们在服务标准上做了很多工作，客服工作有了一定程度的提高，但离标准化客服标准的执行还有很远：还有着装不规范，基本服务礼仪中的非标准服务条款。客户和内部员工服务环节不紧凑，工作态度缓慢。柜台工作人员经常受到外部客户和内部员工的投诉，这与公司业务发展不协调。

(4)执行不到位

强有力的执行力是我们统一思想、统一目标、统一行动的重要保障。但从整体上看，公司执行力相对薄弱，主要体现在：上级公司的工作安排和工作要求落实不及时，不够细致，存在敷衍。工作;公司各部门及下属机构与公司存在问题。制度和工作要求有令不准、禁止不准的现象。我们走自己的路，执行力的执行存在懒惰和阻力。极大地影响了公司管理水平的提高。

（5）公司精细化管理程度不高

随着公司的不断发展壮大，原有粗略的管理方式尚未适应公司发展需要。管理控制体现了精细化管理水平不高。

三、2011年工作计划

2011年是我们***************财产保险公司在“发展年”，我司自定义保费计划为1万元。为确保业务目标的全面实现，明年工作计划主要包括以下几个方面：

（一）、促进业务持续稳健发展

要避免上半年的发展误区，积极适应业务发展需要，适时调整经营策略。确保发展速度与业务质量并举，业务拓展与运营标准并行，保险业务更新与创新业务同步进行，使业务持续发展稳步。

(2)、加强销售渠道建设

2011年我们将业务计划细分到各个销售渠道，强化渠道管理意识.做好销售渠道队伍建设，将是推动各渠道业务正常运行的基础性工作。要加强对各个渠道基本规律的研究，把基本规律运用到各个渠道团队的管理中，尤其是中介和互动两个渠道一直比较滞后。此外，在省公司的指导下，充分发挥销售组织的激励作用，不断吸引外籍销售精英加盟，提高内部销售人员的积极性，进一步壮大团队。

(3)、加强学习，打造学习型公司

市场形势瞬息万变，公司业务快速发展，需求多样化的客户对我们识别和解决问题的能力提出了新的要求。只有坚持学习，即加强对行业监管政策、公司战略发展规划、专业技术知识、服务规范等的学习，才能提高公司的业务技能和对市场的把控能力，以及公司的整体可以提高竞争力。

(4)、增强服务意识，提高专业服务技能

首先，要增强服务意识。面对激烈的市场竞争，服务将成为各主体之间竞争的王牌，而服务也是客户选择保险公司的主要参考因素。围绕客户服务，我们将做好以下几个方面的工作：不断完善柜面服务质量考核标准，优化核保理赔服务流程，加快标准化服务网点建设。真正创新服务模式，做真正的客户关怀人。

第二，提高专业技能的服务。目前，公司先后与大唐电厂、龙阳交电等大型企业建立了固定合作关系，并与中国人民银行、邮政储蓄银行等金融机构签订了代理协议。对于这些大板块业务，除了要有强烈的服务意识外，还要建立一套完整的个性化服务体系，不断提供延伸服务和增值服务。为保险公司量身定制保险计划，精心设计代理业务发展方案，不断提升服务的专业性，使我们的服务更加规范和规范，得到客户的充分认可。

（五）、积极开展工会活动

充分发挥工会作用，关心职工生命，关注为公司和员工的共同成长，为中国人寿财险大家庭营造温馨和谐的企业氛围。积极组织员工开展丰富多彩的文体活动，做好公司节日慰问员工工作。同时，要积极与上级工会和市总工会进行沟通，倡导全体员工积极参与社会公益活动。知名度和美誉度。

2011年是我公司成长发展的关键一年。面对新业态的考验，我们有信心在省公司党委、总经理办公室的领导下，在全体员工的共同努力下，走出一条成功的企业创新之路，锐意进取，和谐共进发展！

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企财险工作总结【篇5】

保险公司经理个人工作总结

在省公司党委、总经理室的正确领导下，在机关各处室、市分公司的大力支持下，较好地完成了各项工作任务，在业务发展、队伍管理、教育训练等方面取得了一定成绩。如下是小编给大家整理的保险公司经理个人工作总结范文，希望对大家有所作用。

保险公司经理个人工作总结范文篇【一】

20xx年是xxx寿险市场竞争更加激烈的一年，同时也是xxx个险发展重要的一年，xxx个险在中支公司总经理室的正确领导下，认真贯彻落实年初总经理室提出的各项要求，紧紧围绕分公司及中支下达的各项工作指标，以业务发展作为全年的工作主题，明确经营思路，把握经营重点，积极有效地开展工作，取得了较好的成绩。为了给今后工作提供有益的借鉴，现将xxx个险20xx年的工作情况汇报如下：

截至12月1日，xxx个险在全体业务同仁、内外勤的共同努力下，共实现新单保费收入xxxx万元，其中期交保费xxx万元，趸交保费xxxxx元，意外险保费xxxx万元,提前两个月完成分公司下达的期缴指标;个险至12月有营销代理人xxxx人，其中持证人数xxxx人，持证率xx%;各级主管xx人，其中部经理x人，主任x人。实现了业务规模和团队人力的稳定。

回顾20xx年走过的历程，凝聚着xxx太保人顽强奋斗，执着拼搏的精神，围绕不同阶段的工作重点，针对各阶段实际状况，我们积极调整思路，跟上公司发展的节奏，主要采取了以下具体工作措施：

(一)从思想上坚定信心，明确方向，充分认识市场形势，抓住机遇，直面挑战。今年xxx同业公司不断从各个方面和我们展开较量，特别是国寿、华泰、泰康、人保等大小公司。在这种市场环境中，只有迎头赶上，积极发展才是硬道理。xxx个险上下充分领会上级精神，认识到决不能被动地围着市公司的计划指标转，而是应该积极地开拓市场，这是两种不同的发展观念，也将取得截然不同的发展结果。我们利用各种时机，转变个险所有内外勤的观念，变“要我发展”为“我要发展”。对于销售一线的业务人员，我们反复强调，取得业绩占领市场才是根本，要看到寿险市场取之不尽的资源，并意识到做一份保单就占有一块市场。只有树立起发展的新观念，不断占领市场份额，用服务和士气与同业竞争，营销团队才能在市场大潮中立于不败之地。正是攻克了思想上的堡垒，统一了发展观念，才为xxx个险从根本上增强了凝聚力，xxx个险呈现出积极主动，健康向上的精神面貌。

(二)针对全年各阶段经营重点，我部门积极配合中支公司各项安排，结我个险实际情况，适时推出竞赛方案，有针对性地进行业绩拉动。

特别是在今年7月份百日大战中，推出了“群英会聚人民大会堂”的竞赛方案，树明星、拉标杆，布置“天天拜访，周周举绩，月月增员、百日达标”的口号，在各个职场中悬挂，有效加强了团队凝聚力，通过全体内外勤百日的浴血奋战，最终达成全省进度前十强的好成绩，xxx个险达成赴人民大会堂的代表合计12名。

(三)针对个险组训，明确职责定位，强化岗位意识和工作责任心，使外勤伙伴和内勤工作人员都认清方向，各司其职。

1、针对团队主管强化目标意识，增强主管带动意识。

2、针对精英高手强化荣誉感，加强训练和培养。

3、针对个险内勤人员，调整部门架构，明确岗位职责，切实作好团队的支持和服务工作。

(四)一手抓基础管理，提高团队素质，维护团队稳定;一手抓产品业务，提高规模保费，保证目标达成。

1、基础工作，立足长远发展，是xxx个险长期以来始终坚持的方向，在20xx年，xxx个险基础管理工作又上了新的台阶。从早会经营、出勤管理、系统培训、职场建设等多个方面，加强点滴培养，使各项工作有序开展，团队形成了规律性的工作习惯，团队素质不断提升，队伍稳定性不断增强。

在早会经营方面，xxx个险高度重视，要求组训下大力气保证每次早会的效果，一年来经营成果显著。为了做好出勤管理，滨个险年初修订了考勤管理办法，取消了兼职的说法，对所有人提出明确的考勤奖惩机制，要在全辖树立制度意识，明确“要工号就要上班工作”的硬道理，引导团队进一步端正风气，养成良好工作作风。

2、抓基础管理的同时，认真做好产品说明会的组织保障工作，开展形式多样的客户答谢活动，特别在今年七月以来，在各网点积极举办个人专场，取得了不错的成绩，也得到了外勤人员的赞同。

1、增员工作发展滞后，团队整体素质仍然偏低，特别是县城团队，需补充高素质人才，开拓高端客户市场。

2、新人出单率、转正率、留存率不高，大进大出的现象依然存在;

3、部分主管责任心和工作能力跟不上市场发展的需要，整体水平有待提高;

4、团队总体的活动量不足，人均产能、件均保费仍然偏低，与市场要求有差距。

保险公司经理个人工作总结范文篇【二】

在过去的一年及将结束的时候，根据总经理室的要求，本人对过去的一年的工作总结如下：

本人于x月加盟到公司以来，一直分管客服中心的经理工作，主要做了如下几个方面的工作。

由于我们支公司成立时间不久，加之人力、物力等方面的局限，使整个基础工作很薄弱，因此，首先抓好客服中心的基础工作。

1、建立健全各项制度。如：内控制度、管理规定、实施细则及各种办法20多个，初步形成一套完整的管理制度，使整个客服工作和人的行为均在制度的管控范围之内，做到有法可依，有章可循。

2、规范流程。采取科学、合理、实用的流程，规范和制约整个理赔工作，如：《理赔工作实务》、《查勘定损工作流程》等。

3、招兵买马，强化培训。我们通过各种渠道，广泛招聘和吸纳理赔人才，从保险同业和应届大学毕业生中优中选优，采取现招现用、培训提高、和人才储备，保证短期和中长期的人力资源。一年来，参加公开招聘3次，组织达的培训2次，小的培训5次。受到良好的效果。

4、协调关系，加强沟通。包括公安、交通队、公估公司、律师、修配厂等部门，为理赔工作打下良好基础。

1、共立案：件

2、已决案件：件，已决进额：万元。

3、未决案件：件，未决金额：万元。

4、赔付率：%。

5、结案率：%。

6、人伤调查率：(5000元以上的98%)。

7、告破骗赔案件：件，挽回赔偿金额：万元。

8、拒赔案件:件，拒赔金额：万元。

9、核价剔除金额：万元。

10、人伤剔除金额：万元(其中车险万)。

上述合计为公司减少赔付：万元。

1、抓管理。客服的管理工作，是非常重要的工作，它包括人的管理、业务的管理、和服务的管理。在对人的管理上，一是抓制度建设，建立健全各项规章制度，做到有章可循、有法可依;二是做好人的思想工作，提高理赔人员的积极性、责任心和责任感;在业务管理上，主要是规范理赔流程和监督检查，使理赔流程科学、合理和实用，同时加强对各个环节的监督检查，从而提高整个理赔水平。

2、抓服务。服务是保险企业的宗旨，是缺课服中心工作的核心内容，服务主要是为员工服务、为公司服务、为客户服务。在为员工的服务上，为了公司业务的发展，我们力争做到方便、快捷和周到;在对客户服务上我们力争做到主动、迅速、合理、简捷、周到，急客户之所急、想客户之所想，做到该赔的一定赔到位，不该赔的决不滥赔，不该赔的也力争让客户满意，通过我们的思想工作和处事艺术，使理赔工作更拉近与客户的距离，更促进业务的发展，使员工满意、公司满意，客户也满意。

3、抓培训。为了提高理赔人员的服务水平，必须强化岗位培训。主要的培训内容是：有关法律法规、保险条款、公司规定、汽车专业知识、定损技术及有关的知识。培训的方式是：集中培训和个别培训相结合，理论培训和实际操作相结合，外请培训和自我培训相结合。每次培训都有测试，每次测试都和业绩挂钩，年终将进行综合评价。

4、抓理赔质量。一年来，我们很抓理赔质量，首先把住定损关，做到既严又准;其次，把住核价关，做到准确、合理;最后，把住责任关，即准确界定保险责任，严格洞察骗赔案件，慎重处理拒赔案件，严格剔除不合理赔付。一年来，据上述统计，告破骗赔案件、拒赔案件、剔除不合理赔付，共为公司减少赔付万元，实际为公司创造利润万元。

1、思想意识保守，工作不够大胆和创新，工作虽然到职，但没到位，工作力度不大，工作不够细，思想工作也不到位，组织、协调和沟通不够。

2、客服的基础工作有一定的差距，如：制度建设、人员配备、工作流程、服务网络和信息支持等都不够。

3对各种制度、规定贯彻和执行的不利、不严、不细、不彻底，如：奖惩办法等。

4、服务意识不强、措施不利，全省的服务体系和服务网络不够健全，服务的办法不多，也没什么特色。

1、加强思想政治工作，加强学习，认真贯彻执行总公司的各项方针政策，树立服务的观念、管理的观念。

2、加强管理工作，一是加强对人的管理，制度管理和思想工作，提高部门员工的思想觉悟、工作责任心和责任感;二是业务的管理，管好业务流程，管好理赔质量，使整个业务在规范有序中进行。

企财险工作总结【篇6】

人保财险转正工作总结

时光飞逝，转眼间，作为一名人保财险员工，我已经顺利完成了试用期，并且转正了。在这段时间里，我经历了很多挑战和收获，让我对自己的职业生涯有了更深刻的认识。在这篇文章中，我将对我的转正工作进行总结，并分享我的感想和体会。

转正让我更加自信和自信

首先，我感到非常幸运能够成功转正，在这里，我要感谢所有支持和指导我的领导和同事。因为试用期是一个非常紧张和具有挑战性的时期，需要克服许多压力和困难。转正意味着我的努力和付出得到了认可，这为我增加了更多的动力和信心。我感到自己在这个团队中有价值，可以为公司的发展尽自己的一份力量。

转正也让我更加自信。作为一个刚刚进入职场的新人，我一开始认为自己缺乏许多技能和经验，很难胜任这个职位。然而，当我不断学习和成长，我发现自己在工作中逐渐变得更加熟练和自信。我越来越清楚这份工作的目标和意义，我也深刻认识到，这是一份需要我们抓住机会、积极进取的工作。

努力工作和学习是转正的关键

在试用期，我认为自己最重要的任务是迅速适应公司的文化和工作环境。因此，我努力完成分配给我的任务，并向我的同事请教和寻求帮助，在学习和实践中不断进步。我还会加班，甚至用周末的时间，学习新的服务方法和公司的内部流程。这种态度和刻苦精神让我在短时间内取得了良好的成绩，并赢得了同事和客户的信任。

除了在工作上尽心尽力，我还积极参加公司的培训和交流活动，学习更多的知识和技能。这包括职位相关的技能、企业文化、法律法规等方面的学习，以及与其他公司员工交流和合作。通过不断地学习和成长，我逐渐掌握了更多的技能和知识，并在职业生涯中迎来了更多的机遇。

工作的收获和未来的计划

作为一名新近转正的员工，我感到非常兴奋和充满期待。我认为过去几个月的工作是一次非常有价值的经历，让我进一步了解了人保财险的工作方式、文化和内部规则。这使我更加热爱这份工作，并为未来的计划充满了信心。

在未来的几个月里，我计划不断学习和发展。我希望能够向更资深的员工请教和学习，掌握更多的实践技能。同时，我还希望能够在工作中不断挑战自己，并为公司创造更多的价值。最后，我也期望能够在未来的工作中发掘更多的机遇和挑战，让自己变得更加优秀和出色。

总之，人保财险转正工作是一次非常有价值的经历。通过努力工作和学习，我成功地完成了试用期，并赢得了同事和客户的信任。我期待在这个团队中继续学习和成长，并取得更多的价值和成功。

企财险工作总结【篇7】

财险会议工作总结

随着我国经济的快速发展，保险行业也迎来了前所未有的发展机遇。为了在这个机遇面前充分发挥财险企业的作用，促进行业健康发展，加强行业内部的合作与交流，我们在不久前成功举办了一次财险会议。在这次会议上，我们商讨了一系列关乎财险行业未来的发展问题，并取得了一定的成果。现在，让我们来具体回顾这次会议吧。

一、行业趋势分析

在会议的一开始，我们首先就对当前财险行业的整体趋势进行了分析。我们发现，随着我国经济结构的不断优化，相关产业也正在快速发展。这给财险企业带来了很大的市场机遇，但同时也带来了挑战。因此，我们必须密切关注市场的变化，及时调整产品结构和策略，以保持行业竞争力。

二、产品定位和创新

作为财险行业的重要组成部分，产品的定位和创新也是我们会议的重要议题之一。在这个环节，我们共同探讨了如何在市场竞争中寻找差异化的发展路径，以满足客户对保障的多样性需求。我们认为，企业应该根据市场需求，创新性地设计产品，为客户提供更加全面的服务。例如，提供精准化的定制服务、探讨共享经济时代下的保险业务模式等。

三、大数据应用与风控技术

在今天这个信息时代，大数据和风控技术被认为是财险业发展的重要方向之一。针对这一点，我们在会议上也进行了深入的讨论。我们强调，企业应该加强对大数据的应用，以更好地理解客户需求和市场动态。同时，企业还应该利用先进的风控技术，通过分析和管理风险，为客户提供更加专业的风险管理服务。

四、机构协同与合作

作为财险业内的企业，协同和合作也是我们会议的重点议题。我们认为，在市场竞争激烈的环境下，企业之间应该加强合作和交流，互相促进，实现互利共赢。例如，可以采取多种方式，共同开展业务、共享资源等。同时，也应该探讨如何与其他金融机构合作，共同促进中国金融业的整体发展。

五、会议展望

最后，我们认为，这次会议取得了一定的成果，但还需要在未来加强和完善相关工作。我们希望，能够在这样的平台上，继续推动财险行业的发展，为实现我国经济高质量发展做出贡献。同时，我们也希望更多的企业加入到这个行业展望的研究中来，一起为财险行业的发展做出应有的贡献。

总之，这次财险会议为我们提供了一个宝贵的平台，使得各个企业能够就关乎行业整体发展的问题进行深入的探讨和交流。会议上的研讨和讨论对促进财险行业的健康发展起到了重要的推动作用，相信在各位企业的共同努力下，财险行业必将迎来更加美好的发展前景。

企财险工作总结【篇8】

时光就像个迟暮的美人，总在一年的尾巴里溢出自我的光彩。在缤纷的年岁里，20xx恐怕就是一场不算盛大的烟火，绽放过，绚烂过，最终落幕了。但于我的生活而言，忙碌无法概括出它所有的样貌。纪检部的工作也随着这个寒冷的冬季慢慢过去，以最优雅和谦逊的姿态。

在这一个学期我们谨记自我的职责和义务，督促检查同学们的上课情景，听从教师的各项提议，努力认真地完成本部门各项工作。在各位辅导员教师的的帮忙和各班、各部门同学的积极配合和支持，以及本部门全体成员的努力下，纪检工作取得了必须的成果，同时也得到了广大同学的肯定。

一、全院迎新

在新学期的第一周里，我们部作为引导组的一份子，对全体XX级新生进行迎接，帮忙相应的同学办理入学手续，带领他们尽快熟悉学校生活。作为学长学姐，我们在与新生交流的过程中发现了他们对大学生活的无限向往。与此同时，也能够察觉到他们对于未知的丝丝恐惧。我们竭尽所能来帮忙他们，告诉他们相关经验，让他们努力融入大学这个大家庭中。

二、部门纳新

20xx年10月，在XX学院学生会的统一安排下，我部门在规定时间开始招收一五级新成员，本着实事求是的原则，从50多位报名的同学中择优挑选出4名新成员。此次纳新不仅仅使一五级对学生会纪检部门的认识加深，并且对以后开展工作供给了一个很好的宣传机会。扩大了部门力量，为以后一五级考勤工作打下了坚实的基础。

三、工作完善

1、查课

加强干事对于查课的保密性与严谨性，完善查课制度与相应纪律，做到严肃认真对每一次查课：提前三十分钟到达查课教室;收纸条时，坚持好秩序，保证一人一纸条的原则;态度严肃，不许打闹，更要避免和同学发生冲突等。

2、查操

针对一五级早操活动，我部门制定了一系列的考勤制度。根据安排，一四级干事早晨6：40在操场前门集中于6：50对XX级同学的早操情景进行检查。

3、查宿

每周不定时进行宿舍人员检查，保证各位同学的安全，督促他们重视相应的校规校纪。杜绝夜不归宿等拿自我人身安全开玩笑的相应活动发生。

四、院各项活动的现场秩序维持

1、部门成员经验增多，各项工作步入正轨，纪检部成员配合院里的各项活动发挥了维护秩序，发挥自我的优势。

2、在XX号开学生会培训技能大会中，我们部的干事踊跃，进取维护秩序签到工作以及安排会场等工作。

3、为迎接元旦的到来，学院将举行一场精彩纷呈的元旦文艺晚会，我们部也在准备着我们的工作-如何将场面秩序搞的更好，如何做好安全措施。

五、存在的问题

可是，也应当看到，在工作中有很多不足的地方，工作并不是100%会保证准确，出现这样的问题我们在第一时间做了修改，把错误率降到最低。与同学产生矛盾时，也会想办法解决。

我个人认为，在下学期的纪检工作中，能够从以下几方面作改善升级，以保证工作的更有效进行：

1、由于工作没有按时完成，致使每周的考勤结果没有及时上交辅导员，使辅导员教师没有能够对本周的出勤率有所了解。

2、缺少部门与部门之间的沟通。

千里之堤毁于蚁穴，我们必须在下一个学期中认真解决好这些问题，努力完善好考勤工作，让教师满意。

六、工作展望

1、全面加强各项考勤措施，依照学院制定的详细考勤细则开展工作。

2、加强日常工作的管理，如例会制度。内部成员考勤制度

3、充分发挥部门成员的主观能动性，与学生会各部门团结合作，共同为国际交流学院贡献自我的力量。

这学期即将过去，我们将一如继往发挥我们团结、协作、分工的精神，继续以满腔的热情，扬长避短，进取迎接新学期的挑战，努力为同学们营造出一个更好的学习、休息环境!

非常荣幸地在XX——XX学年的上半学期当选为学生会纪检部副部长，在此非常感谢领导对我的信任及厚爱。站在岁末，透视即将过去的一学期，工作的点点滴滴就时时在眼前隐现，回眸望去过去的一幕慕，也在不知不觉中充实眼睑。这半年来，在学校及学生会各干部的领导下，当然还有同学们的支持下，我部坚持以为同学服务为基本原则，为加强同学与学校、同学与学生会的联系和了解为目标，而努力工作！

从中我学到了许多东西,现将此学期工作总结如下：

一、招才纳贤，补充纪检部后备力量。

为了有更充足的力量来完成纪检部各项工作，我部在9月14日至9月16日以报名、初试、复试的的形式选拔了一批学习优良、拥有较强工作能力和服务意识的新生，以补充纪检部的力量。有意识的组织了对新成员的培养，使他们尽快熟悉工作，转变角色，尽快地融入到纪检部团队之中。

二、纪检部是本学期刚刚成立的新部门

一切工作都是崭新的，作为首批开拓者中的一员，我制定了详细的工作计划，为以后的工作铺了条简单的道路。在工作中对部门成员进行工作情况的考核，对于违反规定的成员进行严重的批评及警告。

三、每周定期召开部门例会。

每一次会议，就是每一次的收获。在会议中，部门的各成员积极谈论近期的工作情况及在工作中遇到的一些问题，大家共同探讨解决。这就证明我们是一个团结向上的团队。当然例会的重点在于发现问题和解决问题。可以说我部的每一次例会都起到了它实实在在的效用,越来越完善的纪检条例,越来越有条理的校章检查制度。

四、部门分组。

根据工作需要，将我部成员分成三个小组，即：学习组、纠察组、娱乐组，由三位副部长各主要负责一组。我主要负责学习组。

我组的主要工作就是查旷课迟到。在每周不定期的检查迟到旷课情况，并把结果上报学生工作部，且对于违纪严重的班级在bbs上公开批评。用时我组也积极配合其他两个组的工作，在查食堂排队情况，机房玩游戏情况的时候，部门成员都积极的参与进来。这就从多方面锻炼了各成员的工作能力，主要是对大一的理事的锻炼。

五、维持学院举办各项活动的会场秩序。

如：开学之初的迎新晚会，各种学术报告讲座会，各类学院文艺演出、比赛，都有我们纪检部成员维持纪律的身影。

六、协助学生会其他部门的工作。

我部以团结学生会为宗旨，积极配合学生会其他各部门的工作。如：配合生活部一起检查宿舍，查大功率用电器，查旷课，这些工作都有效地结合在了一起。

存在的问题：

1.某些部门成员在工作中表现不够积极。

2.某些成员的个人思想意识不好。

工作中是纪检部的人，生活中就是肆无忌惮的人。对于此种现象我部已对部分成员进行部门内部批评，给予警告。

3.部分违规同学对于我们的检查置之不理，依旧我行我素，使我们的工作难以进行，收不到效果。

在查迟到方面，我组对于此类同学深查到底，坚决抓一个处理一个，在此也希望学校作我们工作的强硬后盾。

4.部分成员不敢就大胆的管理。

这一点也可以理解，因为大一的新入学对于学校的许多环境还不熟悉，但是在工作后期此种现在大有好转。

5.某些成员的工作没有安排到位

过于表面;工作安排不够完善，灵活性欠缺，使得一有所调动就无所适从;工作的时候一些理事的积极性欠缺。

6.与其他各部门的交流还是有些欠缺。

都是学生会的，但是见了就是不知道对方是学生会的。望下学期各部门间的交流增加，多多增进各部门成员的感情。

希望在下学期这些问题可以全面的解决，我会更加积极的工作，认真落实有关的要求，提高我们的工作效率，使纪检部发挥的作用更大。

总之，新的学期，新的'开始，纪检部将在新时期尽职尽责，努力工作，以高昂的姿态和饱满的精神开始新的征程！我坚信纪检部一定会在以后的工作中做的最出色！

企财险工作总结【篇9】

1.应收保费存在的原因

会计核算上应收保费是指保险合同已经生效、符合保费收人确认条件但尚未收到资金的保费。根据《金融企业会计制度》规定，保费收入应在满足以下条件时确认：①保险合同成立并承担相应保险责任;②与保险合同相关的经济利益能够流人;③与保险合同相关的收人和成本能够可靠地计量。按照以上条件确认保费收人时，对尚未收到的保费，应按当期应收金额确认应收保费。待以后收到保户交纳的保费时，冲减应收保费。从表面上看，保险公司应收保费的存在是由于采用权责发生制原则进行会计核算造成的，但应收保费大量存在真正的原因主要来自以下几个方面：

1.1投保人或投保企业方面的原因

由于投保人或投保企业方面的原因致使保险公司应收保费呆滞在会计账上的情况有两种：

(1)投保人或投保企业财务状况恶化，无力按期交纳保费。财险公司业务来源目前主要是企业，企业通常出于财务安排，会与保险公司签订分期交纳保费的保险合同。保险公司为了保住保源，巩固阵地，也常采取先承担保险责任，再限期收费的办法进行承保。一旦客户财务状况恶化，资金周转困难，将会形成逾期呆滞应收保费。

(2)少数投保人或投保企业利用保险公司管理上的漏洞，有意识地以各种借口拖欠保费或不交清保费。若保险期内出了险，则以赔款抵交保费，若不出险，就一直拖下去，如果保险公司对应收保费缺乏严格的管理制度和有效的催收办法，这些应收保费将成为难以催收的逾期应收保费。

1.2保险公司自身的原因

保险公司自身管理工作的不到位，是致使应收保费大量存在的主要原因。表现在以下几个方面：

(1)业绩考核指标不合理，过分注重保费规模。保险公司在业务发展过程中，对规模与效益的认识存在偏差，过分注重保费规模，在平时的核算上，对应收保费控制不严，考核时未将因应收保费而增加的保费收人剔除，或者仅仅在年终决算时才按控制指标来考核。某些分支机构为了“开门红”、“双过半”，粉饰一时的业绩，搞短期行为，而接受一些可能无法收到保费的保单，形成保费“泡沫”，而这些应收保费一旦入账就在会计账上沉淀下来。

(2)忽视应收保费源头控制，缺乏对客户的信用评估。长期以来，保险公司没有充分认识到展业与核保部门在控制呆滞应收保费的重要作用，没有对客户的信用进行评估，忽视应收保费源头的控制，一旦形成应收保费后只能是事后催收，效果往往较差。

(3)缺乏有效的催收机制，催收效果不理想。在保险公司内部，常常是业务部门只管展业签单而不管保费是否收到，似乎催收应收保费理所当然是财务部门的事情。由于没有明确形成应收保费的责任，缺乏有效的催收机制，不利于调动员工催收保费的积极性，催收效果不理想。 应收保费存在对保险公司的不良形响 1形成虚拟营业收人和账面利润，导致税负增加

保险公司由于种种原因，致使大量应收保费在会计账上沉淀下来，虚增了保费收人，虚夸了账面利润。对这些呆滞应收保费，在税务部门同意保险公司作为呆账核销允许在所得税税前扣除之前，增大了企业所得税的计税基数—应纳税所得额，导致税负增加。同时，超过业务期限的呆滞应收保费在核销之前，缴纳的营业税抵扣也有一定的困难。

2.2权责不对等，公司经营风险加大

应收保费的发生实质是保险公司未收到投保人应交的保费，但保险合同是成立的，保险人需承担保险责任。在保险有效期限内，如果被保险人发生赔款事故，将会主动交纳保险费或用保险事故赔偿抵交保费;如果保险期限内未发生事故，且保险公司催收不力的情况下，投保人可能因保险责任期已过而拒交保费。保险公司权责不对等，存在较大经营风险。 3容易形成呆账，影响保险公司资产质量

据统计，保险公司的部分基层分支机构应收保费占总保费的比重达到了2%-5%，有的高达10%以上，其中很大一部分是由于违规支付高额手续费或保费返还以及“泡沫”保费造成的，形成事实上的呆账，而正常的应收保费也可能由于保户的原因最终使应收保费变成无望收回的呆账，从而严重影响公司的资产质量。 应对策略 1完善财险公司业绩考核评价体系，突出以效益与现金流为导向

首先，财险公司各级机构领导层要正确处理业务发展速度与效益的关系，不能盲目追求规模和市场份额，业绩考核指标应突出以经营效益与现金流为导向。其次，财险公司业绩考核评价体系应包含公司、部门及员工个人多个层面，指标层层分解，协调一致，确保公司效益和现金流的理念在执行中不出偏差。再次，制定公司、部门及员工个人业绩考核指标时，相关指标要相互制衡，不能偏废。例如，对于展业人员来讲，保费收入与赔付率是一对制衡指标，保费收人与现金流同样是一对制衡指标。这样承保人员展业时除了要考虑保户的承保标的风险，还要考虑保户的财务风险。当然，不同部门不同岗位的员工各项考核指标的权重根据工作性质的不同而不同。 2加强法律法规与行业规范教育，增强员工守法经营、依法理财的意识

通过对相关法律法规以及行业规范的教育学习，有利于规范员工展业与理财行为，改变公司单纯依靠支付高额手续费、进行保费返还等手段提高竞争力的做法，有利于公司将工作重点放在提高服务品质、创新产品上来，打造公司核心竞争力，赢得保户，赢得市场。 3加强承保核保管理，从源头上控制呆滞应收保费流人保险公司

保险公司必须从承保核保这一源头上遏制应收保费的增加和呆坏账的形成，根据不同险种的特点，制定不同应收保费信用政策。对于家财险、意外险、机动车辆险等分散性和个人缴费业务，不允许发生应收保费;对于企业财险、建筑工程险等保费金额大的业务，客观上确实需要分期交费的，允许发生应收保费，但要做好对保户信用的评估，决定授信额度，并建立保户的信用档案。同时，为控制风险，应收保费授信额度审批应执行权限管理。 4加强应收保费内部管理，完善相关管理制度

控制应收保费的发生重点在承保核保部门，但应收保费发生后，对应收保费的管理却是贯穿于公司承保、业务管理、财会和信息技术等各个环节。保险公司应建立应收保费账龄分析和内部报告制度，相关部门应分别设立明细台账，定期核对;应收保费相关责任人应定期与欠费保户对账，并取得债权确认函。定期让欠费保户确认“应收保费”金额，是最终通过法律手段寻求债权保护的起码要求，可防止保险公司展业人员或“催收”人员与欠费保户有关人员恶意串通;要建立应收保费预警机制，收集欠费保户的有关信息，对应收保费进行实时监控，发现保户在财务状况、法律诉讼等方面有异常情况时，应立即引起关注。

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